Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmer: Test & Vergleich 2026
Ob §19-UStG-Kleinunternehmer oder wachsendes Kleingewerbe – wir zeigen, welche Buchhaltungssoftware zu deiner Situation passt, welche Funktionen du wirklich brauchst und worauf du beim Kauf achten solltest.
Zuletzt aktualisiert: März 20266 Programme getestetTestsieger: WISO MeinBüro / sevDesk
📋 Das Wichtigste in Kürze
✓Günstigster Einstieg: WISO MeinBüro ab ca. 6 €/Monat – meiste Funktionen für den niedrigsten Preis
✓Beste Gesamtlösung: sevDesk ab ca. 13,90 €/Monat – modernste Software, beste App, starke Automatisierung
✓Kleinunternehmer §19 UStG: Alle Tools erstellen automatisch korrekte Rechnungen ohne Umsatzsteuerausweis
✓E-Rechnung Pflicht: Alle Programme unterstützen XRechnung und ZUGFeRD (seit 2025 für B2B Pflicht)
✓Kostenloser Start: BillingEngine bietet einen dauerhaft kostenlosen Free-Plan für bis zu 3 Rechnungen/Monat
✓Steuerlich absetzbar: Kosten für Buchhaltungssoftware sind vollständige Betriebsausgaben
Kleinunternehmer vs. Kleingewerbe: Was brauchst du wirklich?
Kleinunternehmer §19 UStG
Umsatz im Vorjahr unter 22.000 € (ab 2025: 25.000 €). Keine Umsatzsteuer auf Rechnungen. Vereinfachte EÜR statt Bilanz.
→ Lexware Office oder WISO MeinBüro S reichen aus
Wachsendes Kleingewerbe
Umsatz über Kleinunternehmergrenze, Mitarbeiter, Warenwirtschaft oder Lager. Komplexere Buchhaltungsanforderungen.
→ sevDesk oder WISO MeinBüro M/XL empfehlenswert
Was muss eine Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmer können?
📄 Rechnungen §19 UStG
Automatischer Hinweis auf Steuerbefreiung. Alle Pflichtangaben nach §14 UStG inklusive.
📊 EÜR & Jahresabschluss
Einnahmen-Überschuss-Rechnung automatisch aus laufenden Buchungen generieren.
🏦 Bankabgleich
Automatischer Abgleich mit dem Geschäftskonto. Einnahmen und Ausgaben werden automatisch zugeordnet.
📱 GoBD-Belegarchiv
Belege digital erfassen, revisionssicher archivieren. Pflicht nach den GoBD (Grundsätze ordnungsgemäßer Buchführung).
Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmer im Vergleich
Alle 6 getesteten Programme im direkten Vergleich mit Fokus auf Kleinunternehmer-Anforderungen.
WISO MeinBüro kombiniert den günstigsten Einstiegspreis mit dem breitesten Funktionsumfang im Test. Besonders stark: Warenwirtschaft, Lagerverwaltung und die Möglichkeit, Mitarbeiter abzurechnen – alles in einer Software. Wer ein kleines Gewerbe mit mehreren Produkt- oder Dienstleistungslinien betreibt, findet hier alles unter einem Dach.
Günstigster Einstieg (ab ca. 6 €/Monat)
Warenwirtschaft & Lagerverwaltung
30 Tage kostenlos testen
Umfangreiche EÜR und Jahresauswertungen
DATEV-Export für Steuerberater
Sehr persönlicher & reaktionsschneller Support
Oberfläche braucht etwas Einarbeitung
Mehr Funktionen als Einsteiger zunächst benötigen
Beste Gesamtlösung: sevDesk
🥇 Beste GesamtlösungModernste Software
sevDesk
★★★★★4,8 / 5
ab ca. 13,90 €/Monat
✓ 14 Tage gratis testen
sevDesk ist teurer als WISO MeinBüro, bietet aber die modernste Benutzeroberfläche und die mit Abstand beste mobile App im Test. Besonders für Kleinunternehmer, die viel unterwegs sind oder ein kleines Team koordinieren, macht sevDesk vieles einfacher: automatischer Bankabgleich, KI-gestützte Belegzuordnung und eine App, mit der Rechnungen in Minuten unterwegs erstellt sind.
Häufige Fragen: Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmer
Ein Kleingewerbe ist eine gewerbliche Tätigkeit (Gewerbeanmeldung) mit geringem Umfang – ohne Handelsregistereintrag und kaufmännische Buchführungspflicht. Ein Kleinunternehmer im steuerlichen Sinne (§19 UStG) ist jemand mit Umsatz unter 22.000 € im Vorjahr (ab 2025: 25.000 €) – dieser stellt Rechnungen ohne Umsatzsteuer aus. Beides kann sich überschneiden, muss aber nicht.
Rechnungen von §19-UStG-Kleinunternehmern müssen nach §14 UStG enthalten: vollständiger Name und Anschrift beider Parteien, Steuernummer oder USt-ID, Rechnungsdatum, fortlaufende Rechnungsnummer, Leistungsbeschreibung, Nettobetrag und – wichtig – den Hinweis auf die Steuerbefreiung: „Kein Ausweis von Umsatzsteuer gemäß §19 UStG." Alle getesteten Programme fügen diesen Hinweis automatisch ein, wenn du die Kleinunternehmerregelung aktivierst.
Ja. Auch Kleinunternehmer müssen jährlich eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR, Anlage EÜR) beim Finanzamt einreichen – als Teil der Einkommensteuererklärung. Eine doppelte Buchführung (Bilanz) ist erst ab bestimmten Umsatz- oder Gewinngrenzen oder bei Kapitalgesellschaften (GmbH, AG) vorgeschrieben. Alle getesteten Programme erstellen die EÜR automatisch.
WISO MeinBüro ist günstiger (ab ca. 6 €/Monat) und hat mehr Funktionen (Warenwirtschaft, Lager). sevDesk ist teurer (ab ca. 13,90 €/Monat), aber moderner, intuitiver und hat die bessere App. Für preisbewusste Kleinunternehmer mit Lager: WISO MeinBüro. Für alle, die Wert auf einfache Bedienung und mobile Nutzung legen: sevDesk. Zum ausführlichen sevDesk-Test →
Ja. BillingEngine bietet sogar einen dauerhaft kostenlosen Free-Plan (bis 3 Rechnungen/Monat). WISO MeinBüro und Lexware Office bieten 30 Tage kostenlos – ohne Kreditkartenpflicht. sevDesk, FastBill und BuchhaltungsButler bieten je 14 Tage gratis. Nutze die Testphase, um die Kleinunternehmereinstellung zu aktivieren und eine Musterrechnung zu erstellen.
Seit 1.1.2025 wurden die Grenzen angehoben: Im Vorjahr darf der Umsatz nicht über 25.000 € liegen (vorher 22.000 €), im laufenden Jahr nicht über 100.000 € (vorher 50.000 €). Wird die laufende Grenze überschritten, fällt die Kleinunternehmerregelung sofort weg — nicht erst im Folgejahr. Mehr Details im Kleingewerbe-vs-Kleinunternehmer-Guide.
Nein. Solange du die Kleinunternehmerregelung nach §19 UStG nutzt, entfällt die UStVA komplett. Du musst aber weiterhin die jährliche Umsatzsteuer-Erklärung abgeben (Anlage UR), in der du nur den Status meldest. Ab 2025 sind selbst diese jährlichen Erklärungen für reine Kleinunternehmer entfallen — eine deutliche Vereinfachung.
Ja, wenn du hohe Vorsteuer hast (z.B. Großeinkäufe, Investitionen, Software-Lizenzen) oder hauptsächlich an B2B-Kunden verkaufst (die ziehen die USt eh ab). Bei B2C-Verkauf (Privatkunden) bist du mit §19 fast immer besser dran. Die Entscheidung bindet dich 5 Jahre — vorher gut durchrechnen.
Das hängt davon ab, was du machst — nicht ob du Kleinunternehmer bist. Gewerbliche Tätigkeit (Handel, Handwerk, Dienstleistung) erfordert Gewerbeanmeldung. Freie Berufe (Designer, Texter, Coach, Ärzte) nicht — die melden nur beim Finanzamt an. Mehr im Detail-Vergleich Kleingewerbe vs Kleinunternehmer.
Eine korrekte Rechnung enthält alle 9 Pflichtangaben nach §14 UStG plus den §19-Hinweis. Die einfachste Formulierung: „Gemäß §19 UStG wird keine Umsatzsteuer berechnet." Komplette Anleitung mit Muster-Rechnung: Kleinunternehmer-Rechnung schreiben — Pflichtangaben & Muster.
Empfangsseitig: Ja, du musst seit 1.1.2025 E-Rechnungen empfangen können (E-Mail reicht aktuell). Sendeseitig: Bis 31.12.2026 darfst du weiterhin PDF-Rechnungen ausstellen (mit Zustimmung des Empfängers). Ab 1.1.2028 gilt die E-Rechnungspflicht für alle B2B-Rechnungen — auch Kleinunternehmer. Details: E-Rechnung Software 2025.
Vertiefende Artikel für Kleinunternehmer
Detail-Ratgeber zu spezifischen Themen rund um die Kleinunternehmerregelung.
Kleines Budget: WISO MeinBüro (ab 6 €/Monat, 30 Tage gratis). Beste Gesamtlösung: sevDesk (ab 13,90 €/Monat). Beide sind GoBD-konform und erstellen automatisch korrekte §19-UStG-Rechnungen.
