Deine laufende Buchhaltung ist nur die halbe Miete – am Ende des Jahres steht die Einkommensteuererklärung an. Drei Wege stehen offen: kostenlos über ELSTER, geführt mit Software oder komplett beim Steuerberater. Wir zeigen, was jeder Weg wirklich kostet und wem er sich lohnt.
Alle Angaben Stand Juli 2026, ohne Gewähr – verifiziert auf den jeweiligen offiziellen Seiten.
| Weg | Kosten | Aufwand | Für wen geeignet |
|---|---|---|---|
| ELSTER | 0 € | hoch – rohe Formulare, keine Hilfe | Erfahrene, einfache Fälle |
| SteuerSparErklärung | 94,95 €/Jahr (5 Erklärungen) | mittel – geführt, mit Prüfung | Die meisten Selbstständigen |
| Steuerberater | 1.500–5.000 €/Jahr | niedrig – alles wird abgenommen | Komplexe Fälle, wenig Zeit |
ELSTER („Elektronische Steuererklärung") ist das offizielle Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung – bundesweit nutzen es rund 24 Millionen Menschen. Es ist vollständig kostenlos und deckt alle Formulare für die Einkommensteuererklärung ab, inklusive Belegabruf (bereits beim Finanzamt vorliegende Bescheinigungen). Ab Januar 2026 kommen Steuerbescheide standardmäßig digital ins ELSTER-Postfach, Papier nur noch auf Antrag.
Der Haken für Selbstständige: ELSTER stellt reine Formulare bereit – ohne Plausibilitätsprüfung, ohne Erklärungen zu den einzelnen Feldern und ohne Hinweise auf mögliche Steuerersparnisse. Für die EÜR, Gewerbesteuer und Anlage S/G braucht es entsprechendes Vorwissen. Wer sich damit auskennt oder einen einfachen Fall hat, spart bares Geld; alle anderen tauschen Zeit und Fehlerrisiko gegen die Ersparnis.
Die SteuerSparErklärung des Wolters-Kluwer-Verlags (Steuertipps GmbH) ist speziell auf Selbstständige zugeschnitten: Sie deckt Gewerbesteuer, EÜR, Abschreibungen, Fahrtkosten, Anlage KAP (Kapitalerträge) und Umsatzsteuervoranmeldung ab und übermittelt die fertige Erklärung direkt per ELSTER-Schnittstelle ans Finanzamt. Seit dem Steuerjahr 2025 unterstützt der KI-Assistent „Alma" bei Rückfragen zur Steuererklärung.
| Leistung | Details |
|---|---|
| Preis | 94,95 €/Jahr im Spar-Abo (regulär 104,95 €) |
| Enthaltene Erklärungen | 5 Stück; jede weitere 17,95 € |
| Lizenz | 1× für Windows oder Mac, max. 3 Installationen |
| Format | Download-Software (kein Web-Zugriff für diese Edition) |
| Systemvoraussetzungen | Windows 10/11 (64-Bit) oder macOS 14+ (Sonoma), ca. 2,5 GB |
| Steuerjahr | 2025 (Abgabe 2026) |
„Für die meisten Selbstständigen mit EÜR ist die SteuerSparErklärung der wirtschaftlichste Mittelweg: deutlich günstiger als der Steuerberater, deutlich geführter als ELSTER pur." – Redaktion buchhaltungssoftware-test.de
Für Selbstständige mit EÜR liegen die Kosten laut Marktdurchschnitt bei 1.500 bis 5.000 € pro Jahr – abhängig von Umsatz, Belegmenge und davon, ob auch die laufende Buchführung übernommen wird. Die Gebühr ist nicht frei verhandelbar, sondern richtet sich nach der Steuerberatervergütungsverordnung (StBVV), die einen Gebührenrahmen statt eines Festpreises vorgibt; hinzu kommen Auslagenpauschale und 19 % Umsatzsteuer. Viele Kanzleien bieten für Selbstständige auch Pauschalvereinbarungen an – ein monatlicher Festpreis für definierte Leistungen wie laufende Buchführung, USt-Voranmeldungen und Jahressteuererklärung.
Der Vorteil: Mit Steuerberater verlängert sich die Abgabefrist für das Steuerjahr 2025 auf den 28. Februar 2027 statt 31. Juli 2026 – mehr Zeit, um Unterlagen sauber zusammenzustellen. Sinnvoll ist die Kanzlei vor allem bei komplexen Fällen (mehrere Einkunftsarten, Betriebsprüfungsrisiko, internationale Sachverhalte) oder wenn schlicht keine Zeit für die Erklärung bleibt.
Für die meisten Selbstständigen ist die SteuerSparErklärung der wirtschaftlichste Weg zwischen kostenlos-aber-riskant und teuer-aber-bequem.
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